ВТБ раскрыл новые схемы инвестиционного мошенничества с криптовалютой и лжеконсультантами

1 час назад

© Изображение сгенерировано ИИ

Специалисты по безопасности банка ВТБ предупреждают о резком изменении тактики финансовых мошенников. На смену классическим «финансовым пирамидам» пришли схемы, спекулирующие на интересе граждан к криптовалютным операциям, международным транзакциям и современным инвестиционным платформам, сообщается на официальном сайте банка.

Две основные схемы обмана: «персональный брокер» и зарубежный кошелёк

Эксперты выделили два наиболее распространенных сценария обмана. Первый сводится к тому, что злоумышленники предлагают услуги персонального брокера, общаясь с жертвой в социальных сетях или Telegram. Мошенники рекомендуют зарегистрироваться на «проверенной» платформе и для усыпления бдительности сначала дают вывести небольшую тестовую прибыль. Однако как только клиент вносит крупный депозит, функция вывода блокируется. Под предлогом оплаты вымышленных налогов, страховок или комиссий преступники выманивают новые переводы, после чего прекращают общение.

Еще один сценарий реализуется так: жертву убеждают открыть кошелек на иностранном сервисе якобы для покупки криптовалюты или зарубежных активов. Сразу после перевода средства перенаправляются на счета мошенников. Дополнительная опасность схемы заключается в том, что для верификации злоумышленники запрашивают фотографии паспорта и селфи с ним, которые затем используют для оформления кредитов или в других махинациях.

Дмитрий Саранцев, вице-президент, заместитель руководителя департамента по обеспечению безопасности ВТБ, прокомментировал ситуацию:

«Инвестиционные предложения с гарантированной высокой доходностью и переводом за рубеж — классическая схема социальной инженерии. Злоумышленники играют на доверии: возвращают небольшие “дивиденды”, а затем исчезают с крупными суммами. Требование перевести деньги на личные счета, криптовалютные или зарубежные электронные кошельки — повод отказаться от сделки и проверить информацию. Не переводите деньги по указанию незнакомцев, кем бы они ни представлялись».

Рекомендации ВТБ   

ВТБ напоминает: ни один легальный участник финансового рынка не может гарантировать высокую доходность без рисков. Банк рекомендует не принимать поспешных решений под давлением, проверять лицензии компаний на сайте Банка России и никогда не передавать посторонним свои паспортные и банковские данные.

Ранее RUБЕЖ публиковал интервью с экспертом Юлией Погасий, которая отмечала, что доверие — самый дорогой актив банка.